Servicii
De la planificarea succesorală la structuri fiduciare internaționale — servicii integrate pentru protecția și transmiterea averii familiale.
Solicitați o consultație
Structurarea patrimoniului nu este o operațiune contabilă — este o arhitectură juridică, fiscală și relațională construită în jurul istoriei, valorilor și ambițiilor unei familii. La StrategyElevation, procesul începe întotdeauna cu un audit patrimonial complet: identificăm toate activele mobile și imobile, analizăm structura de deținere existentă, evaluăm expunerile fiscale și succesorale și discutăm deschis despre dinamica familiei. Din acest diagnostic rezultă un plan structurat în etape, cu termene clare, costuri transparente și scenarii de risc documentate. Clientul primește la final un memorandum de structurare de 15–25 de pagini care servește drept foaie de parcurs pentru implementare.
Redactăm testamente, pacte succesorale și acorduri prematrimoniale în conformitate cu Regulamentul UE 650/2012. Coordonăm procedurile notariale din România și din jurisdicțiile în care clientul deține active, asigurând o transmitere fără litigii și cu eficiență fiscală maximă.
Constituim și administrăm structuri de tip trust și fundații private în jurisdicții recunoscute (Liechtenstein, Malta, Cipru). Definim termenii fiduciari, selectăm trustee-ul profesional și monitorizăm anual executarea instrucțiunilor fondatorului, inclusiv clauze de protecție pentru beneficiarii minori.
Proiectăm structuri holding adaptate grupurilor de familie cu active diversificate: imobiliare, participații industriale, portofolii financiare. Gestionăm înființarea, aporturile de active, operațiunile de fuziune parțială și reorganizările necesare pentru optimizarea impozitului pe dividende și pe câștiguri de capital.
Asistăm familiile care iau în considerare relocarea fiscală sau dobândirea rezidenței într-un alt stat UE sau extra-UE. Analizăm tratatele de evitare a dublei impuneri la care România este parte, calculăm impactul exit-tax-ului și coordonăm tranziția cu avocați fiscali locali în țara de destinație.
Oferim serviciul de audit patrimonial ca punct de intrare independent, fără angajamentul de a contracta alte servicii. În două sesiuni de lucru, livrăm un raport scris cu inventarul activelor, structura de deținere curentă, riscurile identificate și o listă de acțiuni prioritare, cu estimarea costurilor de implementare.
„Auditul patrimonial realizat de StrategyElevation ne-a relevat trei riscuri succesorale pe care nu le anticipasem, dintre care unul ar fi putut bloca accesul copiilor la activele imobiliare din Franța. Documentul livrat era clar, structurat și acționabil. Am implementat toate recomandările în termen de patru luni.”
— Elena M., medic stomatolog, Timișoara
Nu există un prag universal, dar în practică structurarea devine relevanță economică atunci când patrimoniul net depășește echivalentul a 500.000 EUR sau când familia deține active în mai mult de o jurisdicție. Sub acest nivel, un testament bine redactat și un regim matrimonial clar pot fi suficiente.
Depinde de complexitate. Un plan simplu — holding românesc plus testament — poate fi implementat în 6–10 săptămâni. O structură cu componente internaționale (trust, fundație, holding luxemburghez) necesită în mod realist 6–12 luni, din cauza procedurilor notariale și a timpilor de înregistrare din jurisdicțiile implicate.
Da, în totalitate. Nu oferim și nu recomandăm niciodată structuri care implică eludarea obligațiilor fiscale. Fiecare arhitectură este analizată în raport cu regulamentele DAC6, normele ANAF și legislația anti-abuz din UE. Transparența față de autoritățile fiscale este o condiție non-negociabilă a angajamentului nostru.
Absolut. Lucrăm frecvent în co-mandatare cu avocații și notarii deja cunoscuți ai clientului. Rolul nostru este de coordonare strategică și de proiectare a arhitecturii — execuția notarială și juridică poate fi realizată de consilierii de încredere ai clientului, cu instrucțiunile noastre tehnice.
Monitorizăm permanent modificările legislative din România și din UE și notificăm proactiv clienții afectați. Contractele noastre de servicii continue includ un raport anual de conformitate care evaluează dacă structura implementată rămâne eficientă și conformă în contextul legislativ actualizat.
Prima consultație de 60 de minute este gratuită și complet confidențială. Discutăm structura actuală și identificăm împreună prioritățile.
Programați o întâlnire